Кредитный рейтинг

Покажет, насколько ответственно человек относится к взятым на себя финансовым обязательствам – регулярно и в полном объеме выплачивал кредит или займ. Для банков такой человек является клиентом, достойным доверия.

Долги и залоги

Долги любого типа, зафиксированные Федеральной службой судебных приставов, негативно характеризуют заемщика. Если они сопровождаются залогом движимого имущества, это говорит о тотальном дефиците бюджета заемщика.

Розыск

Человек попадает в базу розыска МВД по разным причинам – начиная от уклонения от выплаты алиментов и заканчивая совершением уголовного преступления. Данные о том, что он находится в розыске, однозначно говорят не в его пользу.

Проверить человека перед тем, как дать взаймы 

Перед тем, как дать взаймы, проверьте заемщика так, как это делает служба безопасности в банке. Воспользуйтесь официальным сервисом проверки CheckPerson, чтобы узнать о заемщике:

  • находится или нет его паспорт в базе недействительных паспортов МВД;
  • баллы его персонального кредитного рейтинга;
  • исполнительные производства, возбужденные судебными приставами в связи с долгами по алиментам, штрафам ГИБДД, налогам и т.д.
  • нахождение в розыске;
  • ИНН и налоговые начисления физлица;
  • наличие в залоге движимого имущества.  

Добрососедство или дружеские отношения – не повод превращать займ в благотворительность. Вне зависимости от величины суммы (будь это тысяча рублей или сто тысяч), деньги по факту превращают любые отношения в гражданско-правовые. Которые в свою очередь требуют грамотного оформления и предварительной проверки заемщика, что на выходе снижает риски потерять одолженные деньги навсегда. Как проверить заемщиков физических лиц не хуже, чем в банке? Используйте CheckPerson! 

как проверить человека перед тем как дать взаймы

Проверить заемщика: с чего начать?

Если следовать тому, как банки проверяют клиентов, вам придется запастись временем, терпением и проверить следующие данные по потенциальному заемщику:  

  • есть ли у него работа, насколько официально его трудоустройство (в штате, на договоре подряда и т.д.);
  • каков уровень зарплаты, белая она или серая;
  • имеются ли дополнительные источники дохода, которые могут быть подтверждены документально;
  • семейный статус: есть или нет супруг/-а, дети;
  • есть или нет текущие кредиты, задолженности по ним;
  • имеются ли долги по штрафам, налогам, алиментам;
  • есть или нет залоги движимого имущества.  

Можно воспользоваться готовым итогом – кредитный рейтингом заемщика, составленным банком на основе вышеперечисленных пунктов. Но здесь могут возникнуть трудности. Ведь для этого нужно либо знать код субъекта кредитной истории и банк, в котором он брал кредит, либо направлять соответствующий запрос в БКИ (бюро кредитных историй). Также для проверки нам потребуется информация из реестра залогов движимого имущества, который содержится в ФНП (Федеральной нотариальной палате).  

проверка заемщика

Как проверить заемщика просто и эффективно?

CheckPerson предлагает провести проверку потенциального заемщика быстро, просто и эффективно.  

  • Минимум вводных данных. Поиск требуемой информации ведется по стандартным данным. Вам потребуется ввести ФИО, серию и номер паспорта, дату его выдачи и для уточнения – регион. А данные его водительского удостоверения помогут найти информацию о штрафах ГИБДД.  
  • Большое количество официальных источников. По сути, для качественной оценки финансовых возможностей потенциального заемщика вам потребуется 4 базы данных (МВД, ФССП, ГИС МП, ФНП), а также доступ к кредитным рейтингам, который составляют банки.  

– По базам МВД проверим паспорт на действительность/недействительность. Это нужно для того, чтобы убедиться, что паспортные данные в расписке о получении денег соответствуют реальному документу. А во-вторых, что сам паспорт не просрочен и не является подделкой.  

– Картотека Федеральной службы судебных приставов покажет, насколько заемщик благонадежен. Если за ним водятся долги по налогам, штрафам, алиментам, а просрочки по ним превышают установленные законом пределы, они становятся предметом судебного взыскания.  

– ГИС МП продемонстрирует финансовую дисциплину заемщика в целом: какие налоги, штрафы и алименты он платит, в каком объеме, и есть ли по ним просрочки.   

– В реестре залогов движимого имущества при ФНП найдем сведения относительно автомобиля и прочего движимого имущества, если оно использовалось в качестве залога.  

– В числе партнеров CheckPerson – крупнейшие банки РФ. Поэтому вы можете сразу же получить готовый кредитный рейтинг по интересующему вас заемщику, не занимаясь долгими запросами и поисками нужной информации. 

  • Быстрота. Комплексная проверка человека по множеству источников проходит в рекордно короткие сроки. Нам потребуется всего 5 минут, чтобы сформировать для вас отчет, сгенерировать его в pdf и отправить его вам на почту!  

Проверить заемщика никогда не будет лишним. Ну, а сервис проверки поможет сделать это со всей внимательностью – так, как это делают банки! Будьте уверены в том, что вам вернут деньги! Сделайте это прямо сейчас и закажите отчет по заемщику!