Зачем проверять человека перед тем, как дать взаймы

Жизнь может подбросить массу неожиданных сюрпризов. К некоторым лучше подготовиться заранее. Например, вы стремительно разбогатели, а потратить деньги не торопитесь, поэтому положили все свои богатства в банк. И в этот момент у вашего друга случилась беда – срочно нужны деньги, просит дать в долг.

Как проверить есть ли кредит на человеке — расскажем как проверить человека перед тем как дать в займы. Также вы узнаете как банки проводят проверку заемщиков — смотрите на официальном сайте сервиса проверки человека Checkperson

Не спешите, благородное дело может обернуться настоящим кошмаром, если не принять необходимые меры предосторожности. Рассмотрим три типичные проблемные ситуации и расскажем, как можно подстраховаться, чтобы не дать взаймы без возврата.

 зачем проверять физлицо перед тем как дать взаймы

Дать взаймы. Первая ситуация

Катерина – ваша хорошая знакомая. Риелтор по профессии. Просит денег на лечение тяжелой болезни. Справок вы не видели, но доверяете ей. Вы также знаете, что у нее есть работа и двое детей, на которых выплачивают алименты. Вам хочется помочь, но как тактично проверить человека перед займом на порядочность и способность вернуть, вы не знаете. 

Как проверить есть ли кредит на человеке — расскажем как проверить человека перед тем как дать в займы. Также вы узнаете как банки проводят проверку заемщиков — смотрите на официальном сайте сервиса проверки человека Checkperson

Как проверить перед тем, как дать взаймы

Два главных правила при займе физическому лицу:

  • проверка физлица на долги и штрафы;
  • юридически грамотно составленная расписка. 

Помните, чтобы иметь возможность проверять человека и не нарушить при этом ФЗ «О персональных данных», необходимо запросить письменное согласие 3-го лица. Имея на руках его и паспортные данные, можно приступить к дальнейшим проверкам.

где проверять тех кому даешь взаймы 

Где смотреть наличие задолженнностей

  • Сайт ФССП. Насколько благополучно обстоят дела с финансовой дисциплиной, можно посмотреть по наличию или отсутствию исполнительных производств в Картотеке Федеральной службы судебных приставов (ФССП). На официальном сайте ФССп поиск производится по ФИО, дате рождения и региону.
  • Сервис проверки физлица CheckPerson. Мы рекомендуем не ограничивать проверку одним источником, а оценить финансовую благонадежность сразу по нескольким базам. Наш сервис дает такую возможность. Проверка здесь проводится по базам ФССП, ГИС ГМП, ГИБДД. Соответственно, вы получаете гораздо больше информации, которая позворлит посмотреть на ситуацию более объективно.

 проверка перед тем как дать взаймы

Какие найденные данные о человеке должны заставить вас задуматься:

  • На потенциальном заемщике «висят» штрафы за другие неоплаченные долги.
  • Большое количество (более трех) имеющихся исполнительных производств, оплаченных и неоплаченных.  

Если есть что-то из перечисленного, для вас это весомое основание отказаться от затеи выручить денежными средствами вашу знакомую. В противном случае, вы, скорее всего, потеряете свои накопления. 

Как проверить есть ли кредит на человеке — расскажем как проверить человека перед тем как дать в займы. Также вы узнаете как банки проводят проверку заемщиков — смотрите на официальном сайте сервиса проверки человека Checkperson

Как составать расписку о займе

Если проверка показала, что репутация заемщика чиста, вам все равно нужно побеспокоиться о составлении расписки. По сути, это договор между субъектами. В этом документе, написанном от руки, не забудьте указать: 

  •  Фамилию, имя, отчество и данные паспорта – свои и должника.
  • Сумму прописью.
  • Дату возвращения займа.
  • Факт займа денежных средств.
  • Возможные санкции и штрафы в случае просрочки.
  • Дату документа.
  • Подписи – свои и должника. 

Одолжить деньги и проверить человека. Вторая ситуация

Василий, ваш одноклассник, захотел открыть свой бизнес и попросил у вас финансовой помощи. Чтобы дать окончательный ответ, вы решаете изучить баллы его кредитного рейтинга – посмотреть оценку, которую ему дают банки. И это правильно. Ведь кредитный рейтинг учитывает все показатели финансовой дисциплины – начиная от истории платежей и соблюдения сроков выплат и заканчивая видами кредитования.  

проверка физлица перед тем как дать взаймы

Где узнать о наличии долгов

  • Возможный план действий включает посещение сайта ЦБ РФ. Здесь можно провести поиск информации по коду субъекта кредитной истории. Код присваивается в тот момент, когда человек берет свой первый кредит. Если он известен, задача – узнать, есть ли кредит, – существенно упрощается. Вам понадобится лишь выбрать субъекта – физлицо или юрлицо и отправить запрос. Если код неизвестен, придется отправить запрос в центральный каталог кредитных историй.  
  • Более простой способ – узнать рейтинг через CheckPerson. Для этого понадобятся всего лишь паспортные данные.   

Как проверить есть ли кредит на человеке — расскажем как проверить человека перед тем как дать в займы. Также вы узнаете как банки проводят проверку заемщиков — смотрите на официальном сайте сервиса проверки человека Checkperson

Проверить перед тем, как дать взаймы. Третья ситуация

Ваш коллега Георгий просит у вас в долг. При этом вы часто замечаете, что его машину увозят на штрафстоянку. Перед займом вы думаете: не проверить ли приятеля на штрафы в ГИБДД? Может он всячески уклоняется и финансовая дисциплина – не его конек? Ну и в конце концов, штрафы в ГИБДД действительно могут отсрочить выплату вашего долга.

 проверка на штрафы ГИБДД

Как узнать про возможные задолженности по штрафам

Если есть время и терпение – отправляемся на сайт ГИБДД или портал Госуслуг. Там, переключая вкладки и практически на каждом шаге вводя капчу, проводим проверку на штрафы. Для этого понадобятся номер автомобиля и свидетельство о регистрации ТС.

Также можно воспользоваться CheckPerson. Сервис помогает проверить человека по ВУ. В результате проверки вы получите детализированный отчет, который содержит следующие данные:

  • действительность прав по базе ГИБДД;
  • категории ТС;
  • срок действия ВУ;
  • кем выдано ВУ;
  • дату рождения владельца;
  • категории ТС и их срок действия;
  • штрафы (оплаченные/неоплаченные) по ВУ.  

А кроме того, вы сможете узнать, числится или нет авто в реестре залогов. 

Как проверить есть ли кредит на человеке — расскажем как проверить человека перед тем как дать в займы. Также вы узнаете как банки проводят проверку заемщиков — смотрите на официальном сайте сервиса проверки человека Checkperson

Узнать о долгах человека, которому собираетесь дать взаймы, за 5 минут

Как избежать лишней волокиты и собрать всю необходимую информацию о потенциальном заемщике в одном месте? Самый простой и понятный способ проверки – использовать сервис CheckPerson.  

  •         Сервис использует только официальные базы данных, благодаря чему проверка становится комплексной и при этом достоверной.
  •         Готовый отчет о человеке собирается за 5 минут и отправляется на электронную почту.
  •         В нашем портфолио – 5000 выполненных отчетов.  

Берегите свои деньги и время. Остальное доверьте CheckPerson.

Заказать комплексную проверку человека перед тем, как дать взаймы.

Поле "Фамилия" должно быть заполнено
Поле "Имя" должно быть заполнено
Неверный формат поля
0 selections
Укажите регион
Поле "Паспорт" должно содержать 10 цифр
Популярное из других разделов
Как проверить есть ли кредит на человеке — расскажем как проверить человека перед тем как дать в займы. Также вы узнаете как банки проводят проверку заемщиков — смотрите на официальном сайте сервиса проверки человека Checkperson
Как проверить есть ли кредит на человеке — расскажем как проверить человека перед тем как дать в займы. Также вы узнаете как банки проводят проверку заемщиков — смотрите на официальном сайте сервиса проверки человека Checkperson