Проверка заёмщика

Паспортные данные

Водительское удостоверение

Проверка человека перед тем, как дать ему взаймы

Розыск

Человек попадает в базу розыска МВД по разным причинам – начиная от уклонения от выплаты алиментов и заканчивая совершением уголовного преступления.

Данные о том, что он находится в розыске, однозначно говорят не в его пользу.

Долги
и залоги

Долги любого типа, зафиксированные Федеральной службой судебных приставов, залоги имущества, банкротство – признак тотального дефицита денежных средств.

Взятые на себя финансовые обязательства заемщик выполнить не сможет.

Арбитражные
дела

Участие в арбитражном суде – признак финансовых проблем и трудностей в деятельности ИП.

Высока вероятность задержек по платежам или банкротство.

пакет

Заёмщик

350


  • Действительность паспорта
  • Долги
  • Алименты
  • Арест имущества
  • Нахождение в розыске
  • ИНН физлица
  • Налоговые начисления
  • Залоги движимого имущества
  • Сведения о банкротстве
  • Арбитражные дела

Наши
источники

Мы получаем данные только
из официальных источников,
поэтому в отчет попадает
достоверная информация

Наши источники

Мы получаем данные только из
официальных источников, поэтому
в отчет попадает достоверная
информация

Картотека арбитражных дел

База Росфинмониторинг

База недействительных паспортов МВД

Федеральная служба судебных приставов

Федеральная нотариальная палата

База розыска МВД

База ГИБДД

Федеральная налоговая служба

Государственная информационная система о гос. платежах

Почему важно проверить человека перед тем, как дать ему взаймы

Проверка нужна, чтобы оценить финансовую дисциплину человека, выяснить, насколько благополучно его материальное положение в данный момент – есть или нет исполнительные производства, залоги имущества и т.д. Как итог – сможет он вернуть вам деньги или нет.

Вне зависимости от величины суммы (будь это тысяча рублей или сто тысяч), деньги по факту превращают любые отношения в гражданско-правовые. А они требуют грамотного оформления и предварительной проверки заемщика, что на выходе снижает риски потерять одолженные деньги навсегда.

Проверить заемщика: с чего начать?

Если следовать тому, как банки проверяют клиентов, вам придется запастись временем, терпением и проверить следующие данные по потенциальному заемщику:

  • Есть ли у него работа, насколько официально его трудоустройство (в штате, на договоре подряда и т.д.)

  • Каков уровень зарплаты, белая она или серая

  • Имеются ли дополнительные источники дохода, которые могут быть подтверждены документально

  • Семейный статус: есть или нет супруг/-а, дети

  • Есть или нет текущие кредиты, задолженности по ним

  • Имеются ли долги по штрафам, налогам, алиментам

  • Есть или нет залоги движимого имущества

  • Оформлялось ли банкротство

Можно воспользоваться готовым итогом – отчетом, который будет содержать оценку финансовой благонадежности и дисциплины, составленным на основе вышеперечисленных пунктов. При самостоятельной проверке здесь могут возникнуть трудности. Для проверки вам потребуется информация из реестра залогов движимого имущества, который содержится в ФНП (Федеральной нотариальной палате), сведения из арбитражных судов, МВД и других источников.

12,3%

от общей численности населения испытывают дефицит денежного дохода

* Данные Росстата

на 22%

выросла просрочка возврата кредитов

* Данные Центробанка

976 млрд руб.

составляет задолженность по банковским кредитам

* Данные Центробанка

на 81,5%

выросло число банкротств физлиц

* Данные Федресурса

Кто может подтвердить наличие или отсутствие финансовой дисциплины человека?

Арбитражные суды

Принимают решение о признании гражданина банкротом в случае, если требования к нему составляют не менее 500 тысяч рублей и не исполнены в течение 3 месяцев. При этом к банкроту будет применяться процедура реализации имущества для того, чтобы удовлетворить требования кредиторов.

ФНП

Федеральная нотариальная палата (ФНП) фиксирует наличие залогов движимого имущества. Из реестра залогов можно узнать, как часто человек прибегает к залогам, есть или нет у него залоговые обязательства в данный момент.

ФССП

Служба судебных приставов действует на основании постановления суда. В него могут обратиться и люди, и организации, если сумма долга человека достигает внушительных размеров. Приставы могут изымать имущество, накладывать ограничения на счета и прибегать к прочим мерам воздействия для истребования долгов.

Как проверить заемщика просто и эффективно?

CheckPerson предлагает провести проверку потенциального заемщика быстро, просто и эффективно.

Минимум вводных данных

Поиск требуемой информации ведется по стандартным данным. Вам потребуется ввести ФИО, серию и номер паспорта, дату его выдачи и для уточнения – регион. А данные его водительского удостоверения помогут найти информацию о штрафах ГИБДД


Быстрота

Комплексная проверка человека по множеству источников проходит в рекордно короткие сроки. Нам потребуется всего 5 минут, чтобы сформировать для вас отчет, сгенерировать его в pdf и отправить его вам на почту!


Большое количество официальных источников

ПОЛЕЗНЫЙ СОВЕТ

Чтобы избежать невозврата денег, считайте также статью:

Инструкция по проверке всех типов долгов для физлиц

По сути, для качественной оценки финансовых возможностей потенциального заемщика вам потребуется 4 базы данных (МВД, ФССП, ГИС МП, ФНП), а также доступ к арбитражным делам.

  1. По базам МВД проверим паспорт на действительность/недействительность. Это нужно для того, чтобы убедиться, что паспортные данные в расписке о получении денег соответствуют реальному документу. А во-вторых, что сам паспорт не просрочен и не является подделкой.
  2. Картотека Федеральной службы судебных приставов покажет, насколько заемщик благонадежен. Если за ним водятся долги по налогам, штрафам, алиментам, а просрочки по ним превышают установленные законом пределы, они становятся предметом судебного взыскания.
  3. ГИС ГМП продемонстрирует финансовую дисциплину заемщика в целом: какие налоги, штрафы и алименты он платит, в каком объеме, и есть ли по ним просрочки.
  4. В реестре залогов движимого имущества при ФНП найдем сведения относительно автомобиля и прочего движимого имущества, если оно использовалось в качестве залога.
  5. Участие в арбитражных делах покажет, насколько человек успешно ведет экономическую деятельность в качестве ИП, а также принимал ли он участие в процедурах банкротства.

Проверить заемщика никогда не будет лишним

Ну, а сервис проверки поможет сделать это со всей внимательностью. Будьте уверены в том, что вам вернут деньги! Сделайте это прямо сейчас и закажите отчет по заемщику!

Как проверить заёмщика

Собираем для вас в единый комплексный отчет важнейшие данные для оценки благонадежности заемщика:

  • Действительность паспорта

  • Кредитный рейтинг

  • Долги, алименты, арест имущества

  • Нахождение в розыске по базе МВД

  • ИНН физического лица

  • Налоговые начисления

  • Залоги движимого имущества

  • Сведения о банкротстве

Плюсы нашего сервиса

Введите данные проверяемого человека в форму запроса.

При необходимости задайте вопросы в диалоговое окно техподдержки.

Все в одном месте: проверка по десятку официальных баз проходит за считанные минуты

Готовый отчет будет выслан вам на указанную почту в течение нескольких минут в удобном формате pdf.

Собираясь одолжить денег, не забудьте проверить заемщика, чтобы снизить риск их невозврата.