Алгоритм действий при растрате, краже, мошенничестве на предприятии

Дмитрий Лихов на форуме "Безопасность бизнеса - 2019" рассказал, как провести служебную проверку, чтобы наказать виновника по всей строгости

Как действовать, если на предприятии произошло хищение - CheckPerson

Одним из интереснейших докладов на форуме &laquo;<a href="https://checkperson.ru/for-business/news/forum-bezopasnost-biznesa" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Безопасность бизнеса-2019</a>&raquo; был доклад &laquo;Порядок проведения служебных проверок&raquo; Дмитрия Лихова, руководителя направления антикоррупционной политики и внутренней безопасности &laquo;О'Кей&raquo;.
<img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/spiker-bezopasnonst-biznesa.jpg" alt="" width="1000" height="667" />
Дмитрий говорит, что Служба безопасности нужна на предприятии прежде всего, чтобы обеспечить непрерывность деятельности. Сотрудники отвечают за сохранность ТМЦ, защиту информации и противодействие коррупции.
Противоправные действия работников, такие как присвоение и растрата, кража и мошенничество, способны нанести серьезные урон организации.
Согласно 193 статье ТК РФ, для того, чтобы уволить сотрудника из-за дисциплинарного проступка, со всеми проверками и расследованиями нужно уложиться в 1 месяц: &laquo;Дисциплинарное взыскание применяется не позднее одного месяца со дня обнаружения проступка, не считая времени болезни работника, пребывания его в отпуске, а также времени, необходимого на учет мнения представительного органа работников.&raquo;
При этом сотрудники службы безопасности должны пресечь преступление, провести служебное расследование, добиться возмещения ущерба и привлечения к административной ответственности. В &laquo;О'Кее&raquo; проведение такой служебной проверки занимает не более 10 дней.
Стандартизация процедуры - неотъемлемая ее составляющая. Необходимо издать приказ, запросить объяснительную у виновника, создать комиссию, составить акт с привлечением экспертов из других подразделений. Задача комиссии - оценить ущерб, причиненный компании, в том числе, денежную недостачу.
По итогам служебной проверки составляется акт, в котором нужно обозначить:
<ul>
<li style="text-align: justify;">предмет и основания проверки;</li>
<li style="text-align: justify;">поименно председатель и члены Комиссии;</li>
<li style="text-align: justify;">размер ущерба;</li>
<li style="text-align: justify;">выявленные обстоятельства;</li>
<li style="text-align: justify;">доказательства вины работника;</li>
<li style="text-align: justify;">сведения о нарушении работником своих должностных инструкций (с указанием конкретных пунктов);</li>
<li style="text-align: justify;">сведения, на основании которых эти обстоятельства установлены;</li>
<li style="text-align: justify;">выводы с описанием действий/бездействий лица, которое причинило ущерб, с указанием нарушений Законодательства, пунктов правил, инструкций и иных нормативно-правовых актов, с предложением о применении мер ответственности к работнику, а также об устранении причин и условий, способствовавших причинению ущерба.</li>
</ul>
Увольнение виновного сотрудника может пройти с осложнениями, если в компании нет должного взаимодействия на кросс-функциональном уровне, в процессе были выявлены какие-либо нарушения трудового законодательства, и у коллег не хватило профессионализма.
Если сотрудника своими силами уволить не удалось, Дмитрий предлагает обратиться в правоохранительные органы и добиться возбуждения уголовного дела. При этом обвиняемого временно отстраняют от должности на основании ходатайства судьи.

О чем говорили сбшники на 9 форуме

Как рассчитать KPI безопасника, чем страшна "подмена номера" для бизнеса, как проверить кандидата или сотрудника и многое другое на специализированном мероприятии для сотрудников служб безопасности

Отчет с форума "Безопасность в бизнесе" Екатеринбург, 2019 - CheckPerson

21 и 22 ноября в Центре Культуры Урал в Екатеринбурге прошел уже 9 форум, посвященный безопасности бизнеса. По сравнению с другими аналогичными форумами, это мероприятие довольно теплое, не слишком формальное. Руководители служб в комфортной обстановке могут пообщаться друг с другом, поделиться опытом, интересными кейсами.
30 экспертов выступили с докладами для 230 гостей. Посетители разгадывали ребусы, соревновались в том, у кого сильнее удар, следили за красочным шоу в японском стиле, беседовали с Анатолием Вассерманом, приглашенным гостем и позировали для проекта &laquo;Безопасность в лицах&raquo; от журнала &laquo;Директор по безопасности&raquo; .
<img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/forum-bezopasnost-biznessa.jpg" alt="" width="1000" height="667">
Самым полезным был признан доклад Сергея Матвеева, директора по безопасности ЧТПЗ. Он рассказал о том, какие точки на производстве являются наиболее рискованными с точки зрения корпоративного мошенничества. Традиционно, это закупки, тендеры, работа ИТ-специалистов (сисадмины, инженеры автоматизаций). Но наибольший ущерб может нанести нечистый на руку топ-менеджер, так как у него больше&nbsp;связей и возможностей, шире доступы. Поэтому так важно тщательно <a href="https://checkperson.ru/articles-sections/section-rabota_proverka_kandidata/post-5-vazhnyh-proverok-pri-prieme-na-rabotu" target="_blank" rel="noopener">проверять человека</a>&nbsp;на руководящие позиции, анализировать все сведения, которые есть в официальных источниках и серьезно отнестись к сбору рекомендаций.
Василий Ющук в докладе &laquo;Комплексное управление репутацией торговой сети в Интернете&raquo; объяснил, почему молчать в ответ на всплеск негатива в прессе и соцсетях - это самое плохое решение. Только подробные разъяснения сухим деловым тоном помогут справиться с атакой, основанной на лжи, перевирании или подтасовке фактов.&nbsp;
Представитель ФИНЦЕРТ, Артем Калашников, рассказал о новых методах социальной инженерии. И если кто-то в зале раньше думал, что проблема <a href="https://checkperson.ru/for-business/news/kak-moshenniki-podmenyayut-nomera" target="_blank" rel="noopener noreferrer">подмены номеров</a>&nbsp;- проблема частных лиц, то теперь все знают, что это не так. Ведь мошенник может позвонить в кассу/бухгалтерию с номера директора и дать задание перевести такую-то сумму на такой-то счет. Как теперь быть уверенным, что звонит именно руководитель, а не находчивый преступник?
Антон Грунтов из ГК Eqvanta поделился своим видением относительно KPI подразделений экономической безопасности. Служба безопасности должна и может считаться подразделением, зарабатыващим деньги для компании. Посчитать, сколько денег для предприятия заработала СБ очень просто - достаточно суммировать возмещенный и предупрежденный ущерб. К примеру, если в день предотвращенного инцидента в кассе был 1 млн. рублей, СБ заработала для компании 1 млн.рублей. Также Служба безопасности может работать с дебиторской задолженностью, повышая доход фирмы.
Юрий Кушпель из Spectrum настаивал на том, что в соевременных реалиях только цифровой подход может быть эффективным в обеспечении кадровой безопасности. Пробить человека по своим каналам - это прошлый век, сейчас есть уже совершенно <a href="https://checkperson.ru/for-business/industry/sb" target="_blank" rel="noopener noreferrer">легальные способы добывать информацию</a>, например&nbsp;через&nbsp;CheckPerson. На основании этих данных можно&nbsp;на предприятиях, где персонал подбирают массово, внедрить скоринговую модель оценки кандидатов и разделять людей&nbsp;на&nbsp;&laquo;чистых&raquo;, &laquo;серых&raquo; и &laquo;проблемых&raquo;. Больше не нужно тратить время на составление подробного досье, решение принимается молниеносно, в 1 клик: подходит или нет.
10 форум пройдет в мае в городе Челябинске, организаторы пообещали участникам серьезные скидки на мероприятие - 10% за участие в каждом прошлом мероприятии.
&nbsp;

Как прошел форум для страховщиков

О чем рассказывали Елена Чайковская и Игорь Юргенс на форуме для страховых компаний

Что было на insfuture-2019: выступления, дискуссии, заявления - CheckPerson

Как прошел форум для страховщиков
31 октября в Центре международной торговли прошел форум для участников страхового бизнеса <a href="http://insfuture.ru/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">InsFuture-2019</a>.
<h2 style="text-align: justify;">Спикеры</h2>
В ключевом докладе Игорь Юргенс, президент Всероссийского союза страховщиков, рассказал, как изменились ключевые показатели: взносы, количество заключенных договоров, страховые премии. Доля недорогих продуктов растет, а более затратных &mdash; снижается (по сравнению с аналогичным 1-ым полугодием 2019 года), в связи с чем темпы прироста взносов отстают от темпов прироста заключения договоров. Темпы прироста страхования жизни и здоровья заемщиков начали снижаться вслед за замедлением темпа прироста розничного кредитования. Темпы прироста по ДМС ускоряются, но число договоров растет быстрее: продуктовая линейка постепенно расширяется, от телемедицины до небольшого ограниченного набора услуг. Автострахование сокращается, средние премии падают: КАСКО за счет франшиз мини-КАСКО; ОСАГО - за счет расширения коридора и уточнения коэффициентов с 01.2019. Хотя многие от этой реформы с коэффициентами ожидали лишь повышения цен, на практике, получилось наоборот.
<img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/urgens-igor-jpeg.jpg" width="500" height="333" caption="false" style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" />
Елена Чайковская, советник первого заместителя Председателя Банка России, презентовала маркетплейс от ЦБ, прикрученный к сервису Госуслуг. По задумке создателей, прямо через личный кабинет Госуслуг можно будет оформить полис ОСАГО, а также открыть вклад, оформить ипотеку, купить облигации и вложить деньги в ПИФ. В декабре 2018 года законопроект о таком маркетплейсе был внесен в Государственную Думу. Запуск намечен на 2020. По словам Чайковской маркетплейс станет &laquo;последней милей&raquo;, которая приведет клиента к агрегатору страховых предложений и призвала маркетологов и владельцев заинтересованного бизнеса отныне не &laquo;спать спокойно&raquo;, а присоединяться к проекту, пока не поздно.
<img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/chaikovskaya-elena-jpeg.jpg" alt="" width="500" height="333" style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" />
Генеральный директор страховой компании &laquo;Югория&raquo; Алексей Охлопков противовес отметил, что не верит, что ЦБ в состоянии сделать эту последнюю милю &laquo;сочной и вкусной&laquo;, на это способен только бизнес. Но время покажет.
После панельной дискуссии в сессии &laquo;Я, РОБОТ И СТРАХОВОЙ ПОЛИС&raquo; директор компании Spectrum Антон Довбня рассказал, как можно использовать проверки компании для <a href="https://avtocod.ru/b2b-insurance" target="_blank" rel="noopener noreferrer">автоматического расчета стоимости полиса ОСАГО</a>, сопоставляя данные:
<ul>
<li style="text-align: justify;">о заявленной владельцем мощности и реальной;</li>
<li style="text-align: justify;">об использовании машины в такси;</li>
<li style="text-align: justify;">о территории преимущественного использования.</li>
</ul>
Поскольку данные подгружаются из нескольких официальных источников, достоверность сведений подтверждена. Владелец транспортного средства не сможет занизить стоимость полиса. Если ему это уже удалось на этапе заключения договора, страховая компания сможет подготовиться к его визиту. В тот момент, когда клиент придет в страховую за возмещением после наступления страхового случая, сотрудники смогут предъявить ему регрессные требования.
<img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/dovbnya-anton-jpeg.jpg" width="500" height="333" style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" caption="false" />
<h2 style="text-align: justify;">Тренды</h2>
В целом, спикеры на форуме говорили о том, что уровень доверия к страховым компаниям очень низкий (20% у страховых против 80% у банков). Это следствие долгих лет навязанного банкострахования. И, конечно, нужно уводить страхование из банков, так как служащие кредитных организаций не в состоянии качественно консультировать клиентов по продуктам. Метод &laquo;либо оформляйте к кредиту страховку, либо мы вам не одобрим кредит вообще&raquo; уже не работает. Естественно, что люди испытывают негатив по отношению к страховой отрасли.
В аудитории сквозили и мечтательные нотки о создании прекрасного человечного сервиса, где агент &mdash; это не просто &laquo;винтик в системе&raquo;, а &laquo;крепкое плечо&raquo;, доверенное лицо, которое сопровождает клиента всю его жизнь, приходя на помощь в самую трудную минуту. В таком ключе пора подумать о содержании страховых программ, о создании новых продуктов. К примеру, ниша ухода за пожилыми и больными людьми &mdash; свободна, в то время, как потребность в продукте есть, и серьезная.
В своих планах на уход от банкострахования и наращивание собственных каналов сбыта страховщики большую надежду возлагают на диджитализацию. Такие агрегаторы страховых продуктов, как Банки.ру, Сравни.ру, Страховка.ру приводят покупателей ОСАГО. Но у компаний есть и другие коробки, кроме обязательного автострахования (страхование жизни, недвижимости, путешествия). Их долю в общем объеме продаж тоже необходимо увеличивать.
<img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/microfon.jpg" alt="" width="500" height="333" style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" />

Массовые проверки персонала на заводах

Интересные новости о производстве на CheckPerson

производство

Как меняется отношение пользователей к своим профилям и аккаунтам, что работодатель может почерпнуть относительно кандидата из соцсетей

Поиск по социальным сетям - в обзоре от CheckPerson

соцсети

Как хранить и обрабатывать персональные данные, чтобы не нарушать 152 ФЗ, в каких случаях можно делать запрос конфиденциальных сведений о человеке.

Про персональные данные от блога CheckPerson

персданные

CheckPerson выступает спикером на форуме сб-шников, персональщиков, ритейлеров, страховых компаний, банков, МФО и многих других

Рассказываем, как проходят конференции и форумы с участием CheckPerson

мероприятия

Зачем проверять сотрудников, связанных с материальной ответственностью, как распознать мошенника или преступника в коллективе

Статьи для ломбардов и о ломбардах от CheckPerson

ломбарды

Причины текучки, проблематика массового подбора, оценка потерь и другие актуальные проблемы в области управления персонала

Статьи для персональщиков, кадровиков и hr-ов

Зачем проверять персонал и кандидатов, особенно если сотрудник материально ответственный

Статьи для ритейла и о ритейле от CheckPerson

ритейл

Как провести комплексную проверку соискателя или сотрудника, как выявить мошеннические схемы на предприятии, провести служебную проверку и подвергнуть дисциплинарному взысканию виновника

Статьи для сотрудников служб безопасности на CheckPerson

сб

Зачем проверять страхуемое лицо на предмет его финансовых проблем, уголовной или административной ответственности

Статьи для страховых компаниях и о страховых компаниях от CheckPerson

страхование

Проверить заемщика как в банке, знаменитые утечки данных и другие проблемы банковской отрасли

Статьи на тему банков от CheckPerson

банки

Зачем проверять заемщика МФО как в банке и другие актуальные вопросы отрасли

Статьи на тему микрофинансовых организаций от CheckPerson

мфо

С какими проблемами сталкиваются владельцы таксопарков и таксисты, почему нужно проверять водителей и другие актуальные вопросы отрасли

Статьи на тему таксистов, таксопарков и каршеринга

такси

Схемы работы мошенников, как с этим бороться, что делать, если на предприятии происходят хищения, утечка данных

Статьи о всевозможных типах мошенничества в бизнесе

мошенничество

Стоит ли проверять лизингополучателя на предмет благонадежности и финансовой устойчивости

Статьи о лизинге и для лизинга от CheckPerson

лизинг

Кражи, хищения, пробив, продажа персональных данных и другие корпоративные преступления.

Статьи о преступлениях и как они влияют на бизнес - CheckPerson

преступление

Как при помощи CheckPerson можно минимизировать риски в бизнесе: проверять контрагентов, минимизировать хищения и утечку данных и идей

Блог

Как провести служебную проверку

Форум «Безопасность бизнеса - 9»

InsFuture-2019

Заявка на бесплатную консультацию