Как проверить на банкротство соискателя, клиента, заемщика или руководителя компании-контрагентf?

Как узнать является ли банкротом соискатель, клиент, заемщик или представитель контрагентов?

Проверка физических лиц на банкротство стала доступна через сервис CheckPerson

Получать данные о банкротствах физических лиц стало как никогда просто &ndash; у нас появился новый вид проверки!
<img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/january_2021/bankrupt-1.jpg" width="700" height="366">
Число банкротов среди физлиц растет. В 2020 году зарегистрировано на 72,6% граждан-банкротов больше, чем в 2019 году. В 2021-м их количество, согласно прогнозам аналитиков, увеличится еще больше.
Сегодня компаниям как никогда важно получать данные по банкротствам физлиц и производить проверку это важного фактора благонадежности у сотрудников, клиентов, представителей контрагентов. Поэтому мы обновили список доступных в CheckPerson данных и добавили новый источник. Теперь ваша компания может автоматизировать и упростить получение данных о банкротстве!
<h3>Зачем компании проверяют, является ли человек банкротом? </h3>
<ol>
<li>Банки и другие финансовые организации с помощью данных о банкротствах могут проверять благонадежность и платежеспособность заемщиков. Закон не запрещает выдавать кредит банкроту, однако крупные банки зачастую отказывают обанкротившимся в выдаче крупных сумм.</li>
<li>Любые коммерческие организации обязаны <a title="как проверить на банкротство" href="https://checkperson.ru/articles-sections/section-dolgi_i_zadolzhennosty/post-kak_proverit_na_bankrotstvo_fizicheskih_lic" target="_blank" rel="noopener">проверять на банкротство</a> кандидатов на руководящие должности (соблюдение закона N 127-ФЗ). Также по данным о банкротстве компании могут выполнять оценку благонадежности всех кандидатов и сотрудников, оценивать платежеспособность клиентов или руководителей компаний-контрагентов.</li>
</ol>
<h3>Как проверить соискателя, заемщика или другое интересующее физическое лицо на банкротство с помощью CheckPerson? </h3>
Чтобы получить информацию о фактах банкротства человека вам необходимы ФИО и номер паспорта или ИНН физического лица. Проверка возможна в любых объемах. Вне зависимости от количества запросов, вы получите информацию о банкротстве человека или факте его отсутствия всего за пару минут.
<h3>Возможные форматы получения данных о банкротствах физлиц</h3>
В зависимости от масштабов вашей компании и количества запросов в день вы можете получать данные о банкротствах физических лиц в одном из 4 форматов: в формате выгрузки, через API, в веб-интерфейсе или в мобильном приложении.
Если вашей компании нужно получать данные о банкротстве физических лиц &ndash; оставьте заявку в форме внизу страницы. Наши менеджеры свяжутся с вами в течение рабочего дня, расскажут подробнее о новом блоке данных CheckPerson и проконсультируют по возможностям подключения.

Проверки физических лиц: как проверить благонадежность кандидата или сотрудника с помощью смартфона?

Как проверить человека на благонадежность с андройд смартфона?

Мобильное приложение для проверки благонадежности соискателей и сотрудников

Недавно мы рассказывали о том, <a href="https://checkperson.ru/for-business/news/proverki-fizlic-v-roznichnoy-torgovle">зачем проверки благонадежности нужны сфере розничной торговли</a>. В качестве примера использования сервиса в этой статье мы привели кейс применения в крупной сети розничных магазинов с нестандартным вариантом получения данных. Решение реализовано на базе собственного мобильного приложения торговой сети и интеграции данных API CheckPerson: служба безопасности компании видит необходимую информацию о кандидатах прямо на смартфоне. Благодаря этому практика проверок была существенно ускорена и масштабирована на всю сеть.
<img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/novebmer_2020/Mobile-app-chp.jpg" alt="" width="700" height="366">
Но что, если у компании нет ресурсов на разработку собственного приложения?
Мы понимаем, что создание мобильного приложения для найма &ndash; долгий и дорогой процесс. Далеко не все компании могут позволить себе заниматься разработкой отдельного приложения для нужд служб безопасности или hr-департаментов. Поэтому мы позаботились о таких случаях и представили нашим b2b-клиентам решение для получения информации&nbsp;о благонадежности физических лиц&nbsp;прямо в мобильном телефоне.
В рамках нашего флагманского бренда, SpectrumData, мы разработали мобильное приложение на Android, которое существенно упрощает и ускоряет проверки.
На текущий момент в нем есть доступ к более 30 наборам данных по физическим лицам, а впоследствии в него будут добавлены данные по автомобилям, недвижимости и контрагентам.
<div style="background-color: #3052e3; color: white; padding: 20px 30px; border-radius: 10px; text-align: left;">Пример использования №1: Вам нужно проверять большое количество соискателей &laquo;на месте&raquo;. Актуально для крупных компаний, где <a title="что такое массовый подбор" href="https://checkperson.ru/articles-sections/section-rabota_proverka_kandidata/post-massovyi_podbor_personala" target="_blank" rel="noopener">массовый найм</a> является распространённым явлением. С помощью приложения весь процесс проверки занимает всего несколько минут: подписывается согласие на обработку данных от соискателя, &laquo;сканируется&raquo; паспорт или водительское удостоверение с помощью камеры смартфона, запускается проверка прямо в приложении, а результат сохраняется в облаке.</div>
&nbsp;
<div style="background-color: #3052e3; color: white; padding: 20px 30px; border-radius: 10px; text-align: left;">Пример использования №2: Вам необходимо делегировать функции проверки не hr- или сб-специалисту в удаленной локации (филиал в другом городе). Такой способ часто используется в многофилиальных организациях: розничной торговле, общепите, отелях и т. д. Зачастую в удаленных филиалах найм и проверка производится непосредственно директором магазина без привлечения службы безопасности.</div>
Приложение может использовать любой сотрудник, никаких специальных компетенций для проверки не требуется. При этом безопасники в центральном офисе будут видеть все запущенные проверки из филиалов и при необходимости вмешиваться в процесс или консультировать тех, кто проводит проверки на местах.
<div style="background-color: #3052e3; color: white; padding: 20px 30px; border-radius: 10px; text-align: left;">Пример использования №3:&nbsp;У вас нет обособленной службы безопасности &ndash; проверки благонадежности кандидатов выполняет тот, кто отвечает за найм. В данном случае приложение возьмет на себя роль сотрудника, его функций вполне достаточно для комплексной проверки благонадежности кандидата и мониторинга уже сотрудников, но не тратить на это несколько часов.</div>
&nbsp;
<h3>На что способно мобильное приложение SpectrumData?</h3>
Через мобильное приложение на данный момент доступны различные варианты проверки физических лиц: как стандартные виды отчетов, так и индивидуальные, адаптированные под конкретные задачи вашей компании. Так, с помощью мобильного приложения можно проверить человека на благонадежность по целому ряду параметров:
<ul>
<li>Финансовое положение</li>
<li>Правовая благонадежность</li>
<li>Имущество в залоге</li>
<li>Действительность разрешений на работу</li>
<li>Оценка качества водителя</li>
<li>Наличие ИП и участие в юридических лицах</li>
<li>Нахождение в розыске, списках террористов и экстремистов</li>
<li>Действительность документов (паспорт, водительское удостоверение)</li>
<li>Профили физлица в соцсетях</li>
<li>Соответствие паспорта, ФИО и номера телефона,</li>
<li>Соответствие фото (селфи) и фото из паспорта</li>
<li>Другие виды проверок и идентификации физических лиц</li>
</ul>
<img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/novebmer_2020/app-screen-1.jpg" width="400" height="709">
Также в приложении доступны скориноговые модели нашей собственной разработки: скоринг благонадежности физического лица, финансовый рейтинг и оценка качества водителя, получаемые на основе нескольких государственных и коммерческих источников и с высокой точностью отражающие общие показатели благонадежности физлица.
<img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/novebmer_2020/app-screen-2.jpg" width="400" height="709">
Все произведенные проверки и их результаты сохраняются на вкладке &laquo;История&raquo; в Карточке физического лица и доступны для просмотра в любой момент. Кроме того, вы можете видеть все карточки физических лиц в хронологическом порядке запуска проверок в Картотеке физлиц.
<img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/novebmer_2020/app-screen-3.jpg" width="400" height="709">
Одними из самых удобных опций приложения SpectrumData являются загрузка файлов и использование камеры смартфона. Они помогают более быстро собрать и обработать исходные данные из документов физического лица. Вы можете просто сфотографировать документ или загрузить его фото в приложение &ndash; встроенные алгоритмы автоматически распознают все данные паспорта или водительского удостоверения и введут их в нужные поля.
<img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/novebmer_2020/app-screen-5.jpg" width="400" height="709">
После введения всех данных вы можете запустить один или несколько доступных видов проверок. Отчет будет готов практически моментально. Обычно проверка занимает от нескольких секунд до нескольких минут (в зависимости от вида запущенной проверки).
<img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/novebmer_2020/app-screen-6.jpg" width="400" height="709">
&nbsp;
<h3>Одна учетная запись &ndash; много платформ</h3>
Одна из главных фишек приложения &ndash; оно облачное. То есть, вне зависимости от того, с какого устройства была запущена проверка, все загруженные файлы, распознанные данные, отчеты и карточки физлиц будут доступны в любое время как из приложения, так и в Личном кабинете (web-интерфейс, работающий в окне браузера).
Попробовать мобильное приложение вы можете, перейдя со своего смартфона по <a href="https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.spectrum.lk&amp;utm_source=site&amp;utm_medium=blog&amp;utm_campaign=checkperson">этой ссылке</a>. Или просто набрав &laquo;SpectrumData&raquo; в поиске магазина приложений Google Play.
!Важно: Воспользоваться мобильным приложением SpectrumData могут только наши клиенты (b2b-клиенты одного из сервисов SpectrumData, в том числе, сервиса проверки физических лиц CheckPerson). Если ваша компания еще не является нашим клиентом &ndash; оставьте заявку в форме внизу страницы &ndash; наши менеджеры свяжутся с вами уже через несколько минут.

Как проверить соответствие номера паспорта и телефона с указанными именем и фамилией?

Как проверять связку ФИО и номера паспорта или номера телефона онлайн?

Как проверить принадлежность паспорта и телефона человеку - читайте на CheckPerson

<img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/june_2020/ChP - верификация физлиц - 1F.jpg" alt="" width="700" height="366" />

<h3>Проблема 1: мошенничество с использованием чужих данных</h3>
Проверка соответствия номера паспорта, номера телефона и ФИО &ndash; один из первичных этапов дистанционной идентификации физлица. Если фамилия-имя не совпадают с номером паспорта, а телефон не принадлежит человеку &ndash; значит вы имеете дело либо с мошенником, пытающимся воспользоваться чьим-то ФИО не зная номера паспорта (или паспортом, не зная ФИО), либо с человеком, который по тем или иным причинам не хочет, чтобы его паспортные данные попали к вашей организации.
И в том, и в другом случае лучше будет отказаться от сотрудничества с физлицом, ведь подобное взаимодействие может обернуться рисками для вашего бизнеса.
Не всегда у мошенников есть полноценные данные по физлицу. Номера паспортов и телефонные базы часто попадают в общий доступ в отрыве от ФИО или с неверными данными. Узнать ФИО по номеру паспорта из легальных источников невозможно. Все, что остается делать мошенникам &ndash; придумывать данные, не соответствующие действительности.
<div style="background-color: #3052e3; color: white; padding: 20px 30px; border-radius: 10px; text-align: left;">Пример мошенничества с паспортными данными: При регистрации на сайте вашей компании мошенник ввел не свои данные (указал паспорт и телефон &laquo;наугад&raquo;). И все вроде бы нормально, пока речь не заходит о существенных по стоимости заказах или каких-либо противоправных действиях с его стороны. С высокой долей вероятности вы не сможете взыскать с нарушителя возмещение убытков. Потому что найти такого пользователя будет просто невозможно. Еще один вариант использования данных: Мошенник украл / нашел кредитную или дебетовую карту другого человека вместе с мобильным телефоном. Имя и фамилию он знает (они написаны на карте), смс для подтверждения оплаты получит, а вот паспортные данные ему неизвестны. Пытаясь воспользоваться картой, мошенник вводит данные паспорта на вашем сайте наугад. Таким образом, проверка связки ФИО, телефона и номера паспорта выявит несоответствие данных убережет вас от мошеннических заявок.</div>

<h3>Проблема 2: ошибки при заполнении и человеческий фактор</h3>
Также источником риска для компаний являются ошибки при заполнении форм. Введенные неправильно данные (по ошибке клиента или из-за невнимательности менеджера) могут повлечь за собой финансовые и репутационные риски (иногда существенные). Например, введенный неверно телефон лишает вас связи с клиентом и делает невозможным его информирование о прибытии заказа, а неправильные паспортные данные послужат причиной для отказа в выдаче товара при получении. Как результат &ndash; задержка выдачи заказа, неудовлетворенность клиента, понижение лояльности к сервису.
<div style="background-color: #3052e3; color: white; padding: 20px 30px; border-radius: 10px; text-align: left;">Пример того, как неправильные данные могут навредить репутации и доходам компании: К примеру, ваш клиент зарегистрировался на сайте, но случайно указал неверные паспортные данные или сделал опечатку в ФИО. При подтверждении доставки по паспорту могут возникнуть проблемы. Придется делать возврат, а это &ndash; лишние затраты, недовольство клиентов, снижение лояльности и недополученная выручка. К особенно серьезным потерям такая ситуация приведет, если посылка доставляется из-за рубежа или если недовольный покупатель оставит негативный отзыв. Если проверять соответствие паспорта и ФИО заранее, еще на этапе заказа, вы сможете избежать подобных рисков.</div>

<h3>Что делать?</h3>
Решением проблемы проверки подлинности предоставленных данных может стать интеграция проверки связки &laquo;номер паспорта &ndash; номер телефона &ndash; ФИО&raquo; сервиса CheckPerson. Сервис проверки производит верификацию данных онлайн и оперативно отправляет вам результат сверки в любом удобном вам формате: по API или в формате отчета в личном кабинете. Проверка не займет много времени - обычно данные поступают к нашим клиентам в течение 3-10 секунд.
Особенно это полезно там, где нужно проверять паспорт дистанционно &ndash; в онлайн. Сюда можно отнести онлайн-ритейлеров, службы доставки, финансовые организации, каршеринг, приложения для дэйтинга и многие другие сферы бизнеса, которые хотят обезопасить себя и своих клиентов от рисков и предполагают наличие номера паспорта при регистрации или заказе.
<h3>Какие данные нужны, чтобы проверить соответствие паспорта, телефона и ФИО?</h3>
Чтобы произвести верификацию данных физлица вам необходимо знать:
<ul>
<li>фамилия и имя,</li>
<li>серия и номер паспорта,</li>
<li>номер телефона</li>
<li>отчество (необязательно), дата рождения (необязательно)</li>
</ul>
Использование сервиса верификации соответствия паспорта, номера телефона и ФИО полностью соответствует закону о персональных данных. Мы берем данные из официальных и открытых источников &ndash; удостоверяющие центры и ЕСИА.
Нужно понимать, что верификация соответствия ФИО и номера паспорта покрывает не все кейсы с мошенничеством и ошибками в заполнении данных. Чтобы снизить риски и предоставлять своим клиентам безопасный и надежный сервис верификацию физлиц можно дополнить следующими проверками сервиса CheckPerson:
<ul>
<li>Проверка паспорта на действительность,</li>
<li>Соответствие телефона и ФИО,</li>
<li>Распознавание сканов паспорта и водительского удостоверения,</li>
<li>Соответствие фото/селфи и фотографии в паспорте.</li>
</ul>
Сделайте ваши продукты и сервисы безопаснее! Используйте сервис CheckPerson для надежной и автоматической верификации ваших пользователей онлайн через API или личный кабинет.

Массовые проверки персонала на заводах

Интересные новости о производстве на CheckPerson

производство

Как меняется отношение пользователей к своим профилям и аккаунтам, что работодатель может почерпнуть относительно кандидата из соцсетей

Поиск по социальным сетям - в обзоре от CheckPerson

соцсети

Как хранить и обрабатывать персональные данные, чтобы не нарушать 152 ФЗ, в каких случаях можно делать запрос конфиденциальных сведений о человеке.

Про персональные данные от блога CheckPerson

персданные

CheckPerson выступает спикером на форуме сб-шников, персональщиков, ритейлеров, страховых компаний, банков, МФО и многих других

Рассказываем, как проходят конференции и форумы с участием CheckPerson

мероприятия

Зачем проверять сотрудников, связанных с материальной ответственностью, как распознать мошенника или преступника в коллективе

Статьи для ломбардов и о ломбардах от CheckPerson

ломбарды

Причины текучки, проблематика массового подбора, оценка потерь и другие актуальные проблемы в области управления персонала

Статьи для персональщиков, кадровиков и hr-ов

Зачем проверять персонал и кандидатов, особенно если сотрудник материально ответственный

Статьи для ритейла и о ритейле от CheckPerson

ритейл

Как провести комплексную проверку соискателя или сотрудника, как выявить мошеннические схемы на предприятии, провести служебную проверку и подвергнуть дисциплинарному взысканию виновника

Статьи для сотрудников служб безопасности на CheckPerson

сб

Зачем проверять страхуемое лицо на предмет его финансовых проблем, уголовной или административной ответственности

Статьи для страховых компаниях и о страховых компаниях от CheckPerson

страхование

Проверить заемщика как в банке, знаменитые утечки данных и другие проблемы банковской отрасли

Статьи на тему банков от CheckPerson

банки

Зачем проверять заемщика МФО как в банке и другие актуальные вопросы отрасли

Статьи на тему микрофинансовых организаций от CheckPerson

мфо

С какими проблемами сталкиваются владельцы таксопарков и таксисты, почему нужно проверять водителей и другие актуальные вопросы отрасли

Статьи на тему таксистов, таксопарков и каршеринга

такси

Схемы работы мошенников, как с этим бороться, что делать, если на предприятии происходят хищения, утечка данных

Статьи о всевозможных типах мошенничества в бизнесе

мошенничество

Стоит ли проверять лизингополучателя на предмет благонадежности и финансовой устойчивости

Статьи о лизинге и для лизинга от CheckPerson

лизинг

Кражи, хищения, пробив, продажа персональных данных и другие корпоративные преступления.

Статьи о преступлениях и как они влияют на бизнес - CheckPerson

преступление

Как при помощи CheckPerson можно минимизировать риски в бизнесе: проверять контрагентов, минимизировать хищения и утечку данных и идей

Блог

Пользователям сервиса CheckPerson стали доступны проверки на банкротства

Мобильное приложение: проверка физических лиц прямо со смартфона

Верификация данных физических лиц

Заявка на бесплатную консультацию