Сколько вы потратили на проверки физлиц в 2019?

Биллинг позволит посмотреть детализацию сгенерированных досье по людям, а также проанализировать траты компании на проверки людей по базам данных.

У сервиса проверки физлиц CheckPerson в личном кабинете появился раздел с биллингом

<p style="text-align: justify;">В личном кабинете продуктов <a href="https://spectrumdata.ru/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Spectrum</a> появился раздел с биллингом. Возможности: отслеживание начисленной суммы к оплате; подробная детализация по всем проведенным проверкам, в том числе и бесплатным.</p>
<p style="text-align: justify;">Здесь вы можете посмотреть, какие отчеты вы заказывали, по какой стоимости, сколько отчетов из коробки или пакета осталось, сколько в итоге потратили на CheckPerson за месяц или год.</p>
<p style="text-align: justify;">Изначально Единый личный кабинет (ЕЛК) задумывался как удобный инструмент для малого бизнеса с небольшим объёмом проверок: чтобы сотрудники службы безопасности или отдела персонала могли быстро <a href="https://checkperson.ru/for-business/industry/sb" target="_blank" rel="noopener noreferrer">&laquo;пробить&raquo; человека</a> и получить сравнительную таблицу по всем проверяемым людям с понятными и четкими индикаторами.</p>
<p><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/dannie-po-fiz-licam.png" alt="" width="1000" height="607" /></p>
<p style="text-align: justify;">Но с возникновением биллинга ЕЛК становится полезным для всех наших клиентов, в том числе и для тех, кто получает&nbsp;сведения&nbsp;о физлицах из баз данных&nbsp;при помощи интеграции по API или массовых выгрузок. Как минимум, в биллинге отражаются условия вашего договора: пакет у вас, коробка или иное, тип тарификации.</p>
<p style="text-align: justify;">Кстати, в биллинге отображаются не только сгенерированные через ЕЛК отчеты. Там также отображаются количество отчетов по физлицам, которые генерили по API или в виде выгрузок.</p>
<p style="text-align: justify;">Можно отфильтровать данные по физлицам, транспортным средствам, недвижимости или контрагентам и выставить нужный период.</p>
<p style="text-align: justify;">Вот так выглядит биллинг в ЕЛК одного из наших клиентов:</p>
<p><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/billing-v-lichnom-kabinete.png" alt="" width="1000" height="496" /></p>
<p style="text-align: justify;"><span style="font-weight: 400;">Таким образом, если у вас заключен с нами лицензионный договор, у вас точно есть учетная запись для входа в ЕЛК. Вы можете зайти и посмотреть, какие выгрузки вы у нас заказывали и сколько мы вам вернули.&nbsp;</span></p>
<p style="text-align: justify;"><span style="font-weight: 400;">Для чего это может быть нужно? В будущем мы планируем выставлять счета-фактуры на основе этой информации. А в данный момент понимание того, сколько вы генерируете отчетов в среднем, поможет вам точнее планировать расходы и закладывать затраты на услуги CheckPerson в бюджет на будущее.</span></p>
<p style="text-align: justify;"><span style="font-weight: 400;">Потеряли данные от своей учетной записи в ЕЛК? Свяжитесь с нашей <a href="https://checkperson.ru/for-business/support" target="_blank" rel="noopener noreferrer">службой поддержки</a>,&nbsp;ребята вам помогут.</span></p>

Информация в открытом доступе VS отчет CheckPerson

Какую информацию можно найти о человеке в сети интернет, используя открытые источники и поисковики, как с этим работать, какие преимущества у сервиса проверки физлиц CheckPerson

Пошаговая инструкция - как найти как можно больше информации о человеке в Интернете

<p>Поскольку мы в компании занимаемся проверкой людей в&nbsp;том числе и из официальных источников, то время от времени нам задают вопрос: зачем ваш сервис, если всё можно найти в Интернете бесплатно?<br />Вопрос закономерный, и мы решили провести небольшой эксперимент. Потратив некоторое количество времени в Интернете, мы действительно кое-что нашли и сделали выводы, чем и поделимся сейчас.</p>
<h2>Не нарушим закон</h2>
<p>Во-первых, большинство сайтов, предлагающих базы телефонных номеров, базы ГИБДД и аналогичные встречали нас вот такой картинкой:</p>
<p><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/dostup-k-saitu-ogranichen.png" width="500" height="368" style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" caption="false" /></p>
<p style="text-align: justify;">Немудрено, ведь совсем недавно Роскомнадзор хвастался, что обнаружил 1240 сайтов, которые бесконтрольно распространяют конфиденциальную информацию в Интернете.&nbsp; 690 из них удалили информацию после настойчивого требования, 550 же были заблокированы.&nbsp;Некоторые ссылки уже заняли предприимчивые новостные ленты. В других - красуется контекстная реклама смежной тематики.</p>
<p style="text-align: justify;">Почистили не всё. Мы нашли 2 работающие базы, которые обнародовать в этой статье не будем. Одна из них - база городских телефонных номеров города Екатеринбурга, другая &ndash; база регистрационных действий с авто. Обе базы содержат массив данных, которые можно отнести к разряду персональных. К примеру, по полным ФИО можно пробить и адрес прописки человека, номер телефона и номера автомобилей, которые ему принадлежат. Все эти данные лежат там, никак не зашифрованные, с одним, но существенным НО. Обе базы очень старые, по предварительной оценке, это информация из 90-х и начала 2000-х. Кстати, пожаловаться на сайт, который безответственно относится к персональным данным россиян, можно&nbsp;<a href="https://rkn.gov.ru/treatments/ask-question/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">вот здесь</a><strong>.</strong></p>
<p style="text-align: justify;">Торгуют персональными данными в Даркнете, но туда идти необязательно. Все, что нужно, можно найти в телеграме, достаточно набрать слово <span style="font-weight: 400;">&laquo;пробив&raquo;&nbsp;</span>в поисковой строке. Напоминаем, без получения согласия на обработку персональных данных, закон нарушают и продавец досье, и покупатель - оба, и накажут тоже обоих. Не только распространение, но и сбор сведений о частной жизни лица, составляющих его личную или семейную тайну, без его согласия, уголовно наказуемо и грозит &laquo;штрафом до 200 тыс.руб, либо обязательными работами до 360 часов, либо исправительными работами до года, либо принудительными работами до 2 лет (с лишением права занимать определенные должности на срок до трех лет или без такового), либо арестом до четырех месяцев, либо лишением свободы до двух лет (с лишением права занимать определенные должности на срок до трех лет&raquo; (Ст. 137 Уголовного кодекса).</p>
<h2 style="text-align: justify;">Пойдем по официальным источникам</h2>
<p style="text-align: justify;">Зачем нарушать закон, если есть несколько абсолютно легитимных источников информации о человеке, которыми пользоваться разрешено всем, без каких-либо ограничений.</p>
<h4 style="text-align: left;">Действительность паспорта</h4>
<p>Проверить действительность паспорта можно <a href="http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000" target="_blank" rel="noopener noreferrer">на сайте ФМС</a> &nbsp;Для этого нужно знать серию и номер паспорта. Если в базе нет, значит &ndash; действительный. Если паспорт недействительный, значит, 2 варианта: либо поддельный, либо срок действия закончился (а паспорт нужно менять в 20 и 45 лет, о чем многие забывают).</p>
<p><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/deistvitelnost_passporta_2.png" width="500" height="299" caption="false" style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" /></p>
<p>Если человек умер<span>, вполне вероятно, он найдется в <a href="https://notariat.ru/ru-ru/help/probate-cases/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">этой базе</a><strong>.</strong></span></p>
<h4 style="text-align: left;">Наличие долгов со стороны судебных приставов</h4>
<p>Проверить наличие исполнительных производств со стороны ФССП можно <a href="http://fssprus.ru/iss/ip/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">на сайте ФССП</a></p>
<p><strong><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/fssp.png" alt="" width="1000" height="368" /></strong><strong><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/fssp_2.png" alt="" width="1000" height="374" /></strong></p>
<p><strong></strong>Вроде никакой конкретики (зачастую, причину попадания в лист ФССП виновник может узнать только при личном визите), но на одного человека таких дел не будет вовсе, а вот на другого &ndash; десятки. Впечатляет.<strong><br /></strong></p>
<p style="text-align: justify;">Также информацию об участии в судах можно найти на сайте районного суда по прописке человека (воспользуйтесь поиском по фамилии в разделе &laquo;Судебное делопроизводство&raquo;). Единой базы нет, к сожалению. Если прописку человек несколько раз менял, придется искать следы во всех районных судах.</p>
<h4 style="text-align: left;">ИНН, ИП, юрлица</h4>
<ul>
<li style="text-align: justify;">Зная ФИО и паспортные данные, можно узнать ИНН <a href="https://service.nalog.ru/inn.html" target="_blank" rel="noopener noreferrer">здесь</a></li>
<li style="text-align: justify;">Зная ИНН, можно узнать, является ли человек ИП <a href="https://egrul.nalog.ru/index.html" target="_blank" rel="noopener noreferrer">здесь</a></li>
<li style="text-align: justify;">Зная ФИО, можно поискать человека среди учредителей и директоров организаций <a href="https://www.rusprofile.ru/search" target="_blank" rel="noopener noreferrer">здесь</a></li>
</ul>
<h4 style="text-align: left;">Розыск, терроризм и экстремизм</h4>
<ul>
<li style="text-align: justify;">Проверить, в розыске ли человек можно <a href="http://fssprus.ru/iss/suspect_info" target="_blank" rel="noopener noreferrer">здесь. Ой, система перегружена</a><strong><a href="http://fssprus.ru/iss/suspect_info" target="_blank" rel="noopener noreferrer">.</a></strong></li>
</ul>
<p><span style="font-weight: 400;"><strong><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/rozisk.png" alt="" width="500" height="148" style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" /></strong></span></p>
<ul>
<li><span style="font-weight: 400;"></span><span style="font-weight: 400;">Зная ФИО можно проверить, </span>входит ли человек в список&nbsp; террористов / экстремистов<span style="font-weight: 400;">. Список опубликован на&nbsp;<strong><a href="http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list" target="_blank" rel="noopener noreferrer">сайте Росфинмониторинга</a></strong></span><span style="font-weight: 400;"><strong></strong></span></li>
</ul>
<h4 style="text-align: left;"><span style="font-weight: 400;">Действительность водительских прав</span></h4>
<ul>
<li>Зная номер водительских прав<b>,</b><span style="font-weight: 400;"> можно проверить их действительность <a href="https://гибдд.рф/check/driver" target="_blank" rel="noopener noreferrer">здесь. Снова ой. Попробуем позже?</a></span></li>
</ul>
<p><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/ьмв.png" alt="" width="500" height="158" style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" /><span style="font-weight: 400;"></span></p>
<p><span style="font-weight: 400;">На следующий день получилось:</span></p>
<h2><span style="font-weight: 400;"><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/vod_prava_2.png" width="500" height="312" style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" caption="false" /></span><span style="font-weight: 400;"></span><span style="font-weight: 400;"></span></h2>
<h2><span style="font-weight: 400;"></span></h2>
<h2><span style="font-weight: 400;">Что-то еще?</span></h2>
<p>Очень много информации можно обнаружить в социальных сетях. Но об этом <a href="https://checkperson.ru/for-business/news/kak-nayti-profil-cheloveka-v-socsetyah" target="_blank" rel="noopener noreferrer">позднее</a>.</p>
<h2>Итак, что мы нашли?&nbsp;</h2>
<p>Если нам повезло, мы нашли <span style="font-weight: 400;">&laquo;праздничный стол&raquo;</span> в социальных сетях: номер телефона, состав семьи, место жительства, ВУЗ, место работы. Кое-что узнали о хобби и интересах, о привычках, личной и общественной жизни. Также мы узнали:</p>
<ul>
<li>настоящий ли у него паспорт;</li>
<li>есть ли какие-то исполнительные листы в отношении него и сколько их было, какие не погашены;</li>
<li>действительны ли его права;</li>
<li>является ли он зарегистрированным предпринимателем или входит в состав учредителей юрлица;</li>
<li>в розыске ли он, является/являлся ли экстремистом/террористом;</li>
<li>в каких судебных делах участвовал;</li>
</ul>
<h3>С какими трудностями мы столкнулись</h3>
<ol>
<li style="text-align: justify;">Проверка отняла очень много времени. Каждый раз нужно было вводить информацию по человеку вручную, сверяясь с документами.</li>
<li style="text-align: justify;">В процессе 2 сайта <span style="font-weight: 400;">&laquo;висели&raquo;&nbsp;&nbsp;</span>и не выдавали информацию, пришлось вернуться к ним позднее.</li>
<li style="text-align: justify;">Результаты нужно было куда-то сохранять, чтобы вернуться к ним в дальнейшем. Сложно представить, а если бы понадобилось создавать подобное досье на нескольких человек одновременно. Что если&nbsp; нужно было бы сравнить нескольких кандидатов?</li>
</ol>
<h3>Каковы преимущества&nbsp;<span>CheckPerson</span></h3>
<ol>
<li>Проверка занимает от 5 минут, информация по человеку вводится единожды, но отчет выдает сведения из всех доступных нам источников сразу.</li>
<li>Помимо официальных открытых источников&nbsp;CheckPerson подключает коммерческие и выдает информацию о 1) налоговых начислениях 2) кредитном рейтинге (рейтинг финансового здоровья) 3) историю автовладений 4) наличие штрафов ГИБДД 5) оценку качества водителя и некоторые другие параметры. Пожалуйста, уточняйте все возможности у менеджера.</li>
<li>Предоставление информации совершенно легитимно, мы работаем с нашими клиентами по лицензионному договору.</li>
<li>Полный отчет выглядит <a href="https://spectrum-report-render.spectrumdata.ru/example/rf" target="_blank" rel="noopener noreferrer">вот так</a><strong>. </strong>Он читабелен, разделен на блоки, шрифт приятный, есть иконки&nbsp;и верстка.<br />В личном кабинете все проверки сохраняются, собраны в одном месте и выглядят вот так:<img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/lichnii_kabinet.png" alt="" width="1000" height="455" /></li>
</ol>
<p>Можно перемещать&nbsp;кандидатов из раздела <span style="font-weight: 400;">&laquo;Новые&raquo;</span>&nbsp;в <span style="font-weight: 400;">&laquo;Одобрено&raquo;</span>,&nbsp; <span style="font-weight: 400;">&laquo;Отложено&raquo;</span>&nbsp;или&nbsp;<span style="font-weight: 400;">&laquo;Удалено&raquo;. Использовать фильтры, сортировку.</span></p>
<h2>Резюме</h2>
<p style="text-align: justify;">Да, сервис CheckPerson платный, но он за 5 минут предоставляет всю информацию, что в совокупности дают бесплатные сайты и много больше, причем вне зависимости от&nbsp;работоспособности источников. Это значительно экономит время и усилия, ведь не приходится искать информацию <span style="font-weight: 400;">&laquo;ручками&raquo;&nbsp;</span>на каждом отдельном ресурсе.&nbsp;</p>
<p style="text-align: justify;">Обратите внимание, все проверки проводятся только с письменного согласия человека, которого проверяют.</p>
<p><br /><br /></p>

Проверьте, нет ли обременений на объекте

Теперь перед покупкой движимого имущества можно убедиться в том, что оно не находится у кого-либо уже в  залоге

В отчет физического лица CheckPerson добавили сведения о залогах движимого имущества

<p style="text-align: justify;">В отчет CheckPerson добавили залоги движимого имущества. Поиск по базе федеральной нотариальной палаты осуществляется по полному и точному совпадению Фамилии, Имени, Серии и номера паспорта. При указании Отчества и Даты рождения поиск доуточняется, согласно введенным данным.</p>
<h2>Источник сведений: Федеральная нотариальная палата</h2>
<p style="text-align: justify;">Учет сведений о залогах ведется для того, чтобы добросовестный покупатель был застрахован от риска покупки имущества, которое уже находится в залоге или выдачи займа под залог такого имущества. Для недвижимости есть реестр ЕГРП, а для движимого имущества ничего подобного не было до 2014 года. Тогда, для предотвращения массовых случае мошенничества, по поручению президента, был создан по аналогии - Реестр уведомлений о залоге движимого имущества.</p>
<h2 style="text-align: justify;">Что является движимым имуществом</h2>
<p style="text-align: justify;">По определению статьи 130 ГК РФ, все, что не является недвижимым имуществом, прочно не связано с землей и при перенесении в другое место не теряет своего функционального назначения - является движимым имуществом.&nbsp;В реестре в основном находятся сведения о транспортных средствах. Но встречаются и оборудование, промышленные станки, рогатый скот, оружие, шубы, ценные бумаги, золотые слитки, произведения искусства, ювелирные изделия.</p>
<h2 style="text-align: justify;">Как данные попадают в ФНП</h2>
<p style="text-align: justify;">Залогодержатель направляет в реестр уведомление о том, что у него в залоге оказалось недвижимое имущество. В случае, если одно и то же имущество закладывалось не один раз, то претендует на него тот, кто первым направил сведения в реестр. Направить такое уведомление можно через нотариуса или самостоятельно в <a href="https://www.reestr-zalogov.ru/package/upload/index" target="_blank" rel="noopener noreferrer">электронном виде</a> на сайте в виде XML-файла, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.&nbsp;</p>
<h2 style="text-align: justify;">Для кого это важно</h2>
<ul>
<li style="text-align: justify;">для <a href="https://checkperson.ru/for-business/industry/bank" target="_blank" rel="noopener noreferrer">банков</a> -&nbsp;при выдаче кредита под залог недвижимого имущества;</li>
<li style="text-align: justify;">для автоломбардов - при выдаче займа под залог транспортного средства;</li>
<li style="text-align: justify;">для ломбардов - при выдаче займа под залог недвижимого имущества;</li>
<li style="text-align: justify;">для лизинговых компаний, чтобы убедиться, что на объекте лизинга нет никаких обременений</li>
</ul>
<p style="text-align: justify;">Предмет залога должен быть внесен залогодержателем в реестр. И хотя этот момент добровольный, судебная практика показывает, что в случае имущественного спора, если покупатель, лизингодатель, кредитор или займодатель проверили залоговое имущество и владельца в реестре и ничего не нашли, значит, со своей стороны, они действовали с достаточной осмотрительностью, и решение выносится в их пользу.</p>
<p>Пример отчета отчета, автомобили находятся в лизинге.</p>
<p><img src="https://cpbusiness-assets.checkperson.ru/transfer/b2b_articles/avto-v-zaloge-lizing.png" alt="" width="695" height="688" /></p>
<p>Минимальное время ответа источника - 2 сек.<br />Максимальное время ответа источника - 8 сек.</p>

Массовые проверки персонала на заводах

Интересные новости о производстве на CheckPerson

производство

Как меняется отношение пользователей к своим профилям и аккаунтам, что работодатель может почерпнуть относительно кандидата из соцсетей

Поиск по социальным сетям - в обзоре от CheckPerson

соцсети

Как хранить и обрабатывать персональные данные, чтобы не нарушать 152 ФЗ, в каких случаях можно делать запрос конфиденциальных сведений о человеке.

Про персональные данные от блога CheckPerson

персданные

CheckPerson выступает спикером на форуме сб-шников, персональщиков, ритейлеров, страховых компаний, банков, МФО и многих других

Рассказываем, как проходят конференции и форумы с участием CheckPerson

мероприятия

Зачем проверять сотрудников, связанных с материальной ответственностью, как распознать мошенника или преступника в коллективе

Статьи для ломбардов и о ломбардах от CheckPerson

ломбарды

Причины текучки, проблематика массового подбора, оценка потерь и другие актуальные проблемы в области управления персонала

Статьи для персональщиков, кадровиков и hr-ов

Зачем проверять персонал и кандидатов, особенно если сотрудник материально ответственный

Статьи для ритейла и о ритейле от CheckPerson

ритейл

Как провести комплексную проверку соискателя или сотрудника, как выявить мошеннические схемы на предприятии, провести служебную проверку и подвергнуть дисциплинарному взысканию виновника

Статьи для сотрудников служб безопасности на CheckPerson

сб

Зачем проверять страхуемое лицо на предмет его финансовых проблем, уголовной или административной ответственности

Статьи для страховых компаниях и о страховых компаниях от CheckPerson

страхование

Проверить заемщика как в банке, знаменитые утечки данных и другие проблемы банковской отрасли

Статьи на тему банков от CheckPerson

банки

Зачем проверять заемщика МФО как в банке и другие актуальные вопросы отрасли

Статьи на тему микрофинансовых организаций от CheckPerson

мфо

С какими проблемами сталкиваются владельцы таксопарков и таксисты, почему нужно проверять водителей и другие актуальные вопросы отрасли

Статьи на тему таксистов, таксопарков и каршеринга

такси

Схемы работы мошенников, как с этим бороться, что делать, если на предприятии происходят хищения, утечка данных

Статьи о всевозможных типах мошенничества в бизнесе

мошенничество

Стоит ли проверять лизингополучателя на предмет благонадежности и финансовой устойчивости

Статьи о лизинге и для лизинга от CheckPerson

лизинг

Кражи, хищения, пробив, продажа персональных данных и другие корпоративные преступления.

Статьи о преступлениях и как они влияют на бизнес - CheckPerson

преступление

Как при помощи CheckPerson можно минимизировать риски в бизнесе: проверять контрагентов, минимизировать хищения и утечку данных и идей

Блог

Биллинг в личном кабинете

Что можно найти на человека в Интернете

Залоги движимого имущества

Заявка на бесплатную консультацию