Налоги платить не хочется, но надо. Как узнать задолженность по налогам по ИНН, как пользоваться государственными и негосударственными сервисами проверки налоговой задолженности – пошаговая инструкция.
Как узнать задолженность по налогам
Есть ряд способов узнать по ИНН задолженность по налогам:
- Госуслуги.
Требуется многоступенчатая регистрация, которую нужно пройти один раз. При каждом запросе информации нужно пройти идентификацию, войти в личный кабинет.
- Сайт ФНС – Налог.ру.
Чтобы задолженность по налогам проверить с помощью этого ресурса, нужна регистрация. Сведения предоставляются после входа в личный кабинет. Сервис удобен для детального уточнения информации по имущественным налогам. Кроме того, есть возможность скачать справки 2-НДФЛ для заполнения декларации. Услуга удобна для тех, кто имеет несколько мест работы или работает удаленно.
- Мобильное приложение ФНС – «Налоги ФЛ».
Это аналог личного кабинета на сайте. Чтобы проверить налоги по ИНН физического лица здесь, для входа также потребуется зарегистрированная учетная запись непосредственно на сайте ФНС, также зайти можно через учетную запись на Госуслугах.
Важно! Устанавливая приложение на телефон, внимательно проверьте название – «Налоги ФЛ» — и издателя, должно быть указано «ФНС России». Скачав приложение сомнительного происхождения, чтобы проверить гос налоги по ИНН, вы рискуете попасть на сервис, где придется платить дополнительную комиссию или вовсе собственноручно предоставите свои персональные данные мошенникам, которые могут использовать их незаконно.
- Онлайн-сервис CheckPerson.
Проверка налогов с помощью сервиса безопасна, в течение 5 минут на электронную почту придет отчет по текущим налоговым задолженностям, а также по запущенным долгам, которые уже переданы на взыскание судебным приставам. Услуга платная, регистрация не требуется.
- Приложение банка.
В приложениях отдельных банков можно не только заплатить налоги, но и проверить задолженность по ИНН в соответствующем разделе.
Как проверить налоговую задолженность по ИНН в приложении Т-Банка:
- Зайти в раздел «Платежи», выбрать блок «Госуслуги», далее – строку Федеральная налоговая служба.
- Здесь доступна как проверка налоговой задолженности по ИНН (ваш номер автоматически подтянется из базы банка), так и оплата – по УИН или индексу документа.
- Налоговое уведомление, присланное почтой.
Если у вас подключен личный кабинет на сайте налоговой, бумажные уведомления приходить не будут – после регистрации ФНС автоматически переводит граждан на электронные квитанции. Но вы можете направить обращение в налоговую, если хотели бы получать документацию почтой.
- Лично в налоговой.
Инспектор поможет проверить налоговую задолженность по ИНН, захватите с собой паспорт. Специалист также проконсультирует по начислениям, если у вас возникли вопросы или сомнения в корректности расчетов.
Способ проверить налоговую задолженность на сайте Госуслуг
Проверка налоговых задолженностей через портал Госуслуги возможна, если у вас есть личный кабинет на этом сайте. Если его нет, то сначала придется зарегистрироваться и пройти процедуру идентификации. К вашему кабинету будут обязательно привязаны паспортные данные, СНИЛС и телефон.
После регистрации зайдите в личный кабинет. Справа появится окно, в котором будет общая информация о том, есть у вас задолженность или нет.
При нажатии на этот блок открывается окно с детализацией задолженностей.
Способ проверить долги по налогам в сервисе ФНС Налог.ру
Налоги проверить по ИНН здесь получится лишь после регистрации в личном кабинете.
Как зарегистрировать личный кабинет на сайте ФНС:
- лично получить пароль в налоговой;
- войти через подтвержденную учетную запись на Госуслугах;
- совершить вход с помощью электронной подписи.
В личном кабинете налогоплательщика сразу видна общая сумма долга по налогам и пеням. Ее можно оплатить, нажав на кнопку «Оплатить сейчас».
Если вы не согласны с долгом, который отображается в кабинете, можно не платить сразу, а разобраться в причинах возникновения задолженности. Для этого есть кнопка «Детали» с дополнительной информацией. Перейдя по ней, можно увидеть состояние Единого налогового счета, а также предстоящие платежи.
Здесь же можно посмотреть историю операций и понять, откуда появился долг, если он отображается в системе.
В разделе «Имущество» перечислены объекты, которые облагаются налогом на имущество физических лиц: недвижимость, транспортные средства, земельные участки.
При нажатии на любой объект появляется подробная информация, формула расчета и сведения о льготах по налогу.
Проверка налогов для самозанятых через приложение или сервис «Мой налог»
«Мой налог» – сервис для самозанятых, где граждане с этим статусом ведут отчетность по выполненным услугам: формируют чеки и счета. Здесь же можно проверить налоги онлайн – исключительно те, что нужно оплатить с вырученных за оказание тех самых услуг средств. С компьютера перейти в сервис можно с сайта ФНС – вход доступен по данным учетной записи на Госуслугах.
Если перейти в раздел «Налоги», нажав на соответствующую иконку, вы увидите предварительный налог за текущий месяц. В окне «Налог к оплате» он отобразится ближе к срокам, когда нужно внести платеж.
Если долги по налогам не оплачиваются длительное время, ФНС подает иск в суд о взыскании задолженности. Когда суд принимает решение о принудительном взыскании, дело поступает в исполнительное производство Федеральной службы судебных приставов (ФССП). Как узнать долги по налогам физического лица, переданные судебным приставам? Для этого надо воспользоваться проверкой задолженности ФССП – через банк исполнительных производств (также это можно сделать при помощи сервиса CheckPerson).
Как узнать долги по налогам без регистрации
Узнать о наличии и размере задолженности по налогам физического лица, не регистрируясь на официальном сайте, можно двумя способами:
- Лично посетить отделение ИФНС по месту проживания. Для получения информации понадобится только документ, подтверждающий личность.
- Воспользоваться сервисом проверки физических лиц CheckPerson. Он поможет получить актуальные сведения о долгах по налогам из ФНС и ФССП. Если задолженность была передана в суд и было принято решение о принудительном взыскании, информация об этом хранится в базе данных судебных приставов.
Как проверить задолженность с помощью онлайн-сервиса CheckPerson
Пользоваться онлайн-сервисом проверки CheckPerson легко и удобно. Для получения информации достаточно заполнить простую форму заявки на сайте. Чтобы узнать задолженность по налогам и другие сведения, достаточно ввести фамилию, имя, дату рождения и электронный адрес.
Запрос в официальные базы производится сразу после заполнения заявки и оплаты услуги. Отчет поступает на адрес электронной почты в течение нескольких минут после оформления запроса.
Кроме задолженности по налоговым начислениям в отчете будут такие сведения, как статус банкрота, нахождение в розыске МВД и ФСИН, участие в арбитражных делах, зарегистрированные ИП, долги по алиментам и так далее.
Таким образом сервис позволяет не только проверить налоги онлайн, когда вы хотите убедиться в отсутствии собственных долгов, но и оценить финансовую и правовую благонадежность любого человека перед тем, как заключить какую-либо сделку или дать деньги в долг.
Как погасить задолженность по налогам
- В личном кабинете ФНС.
В 2023 году для всех налогоплательщиков был открыт Единый налоговый счет – новый способ учета как начисленных, так и уплаченных налогов. ЕНС пополняется через Единый налоговый платеж (ЕНП). Этот платеж вносится авансом до наступления сроки оплаты налогов, а когда придет пора их платить, средства спишутся налоговой.
Внести ЕНП можно с карты удобного вам банка онлайн – без комиссии.
- На сайте ФНС через сервис «Уплата налогов и пошлин».
Способ подходит для тех, у кого нет личного кабинета в ФНС, воспользоваться им могут как физические, так и юридические лица и ИП. Для физических лиц доступны такие услуги, как пополнение ЕНС, уплата госпошлины, уплата налога по УИН или по реквизитам.
Налоги можно заплатить как за себя, так и за другого человека:
- Через сторонние сервисы – онлайн.
Когда истекает срок уплаты налогов и данные уходят в ФССП, информация о задолженности поступает и в базы различных онлайн-сервисов. Однако часто здесь кроме непосредственно задолженности по налогам и пеней за просрочку приходится платить комиссию, на которой зарабатывают подобные платформы.
- Через приложение «Мой налог».
Здесь могут оплатить налоги на самозанятость физические лица с соответствующим статусом.
- Через приложения банков.
Способ для тех, кто не хочет передавать свои данные сторонним сервисам. В банках, где у вас заведены счета, уже есть все нужные сведения для проведения платежа. Здесь можно как проверить задолженность по налогам физических лиц, так и оплатить ее.
Как налоги проверить по ИНН и оплатить в приложении Сбера:
- Зайдите в раздел «Государство», а затем выберите блок «Налоги».
- Приложение выдаст несколько вариантов поиска, выберите нужный вам в зависимости от цели.
Что бывает за неуплату налогов
Есть установленные законодательством крайние даты для уплаты налогов. Для имущественных налогов физлиц (транспортного, земельного, налога на недвижимость) – это 1 декабря, для страховых взносов ИП в фиксированном размере – 31 декабря и 1 июля Единый срок уплаты других налогов (например, того же налога для самозанятых) – 28 число месяца.
Если не заплатить в обозначенные сроки, задолженность налоговая постепенно будет расти из-за пеней за каждый день просрочки. При долге свыше 10 тыс. рублей дело могут передать в ФССП, тогда к образовавшейся сумме добавится еще и исполнительский сбор.
Судебные приставы могут списывать средства с ваших банковских карт (а списка банков, которые не видят приставы, не существует) или арестовать счета, если денег на них недостаточно для погашения задолженности.
При долге свыше 30 тыс. рублей накладывается запрет на выезд за границу, как и при долге более 10 тыс. рублей, если срок добровольного погашения превышен на два месяца.
Задолженность по налогам может обернуться для физлица или ИП и уголовкой – при неуплате в крупном размере, на сумму, превышающую 2,7 млн рублей. За это предусмотрен штраф от 100 до 300 тыс. рублей, арест до полугода или лишение свободы сроком до года. Если задолженность налоговая превысит 13,5 млн рублей, это уже особо крупный размер. За неуплату налогов в таком объеме в качестве санкций предусмотрен штраф до полумиллиона рублей, принудительные работы или лишение свободы на срок до трех лет.
При этом случается, что задолженность образуется по ошибке: сбой в системе, оплошность при заполнении декларации и так далее в итоге могут обернуться серьезными проблемами. Налоги проверить вовремя – несложно, а вот разбираться с долгами может быть трудозатратно и нервно.
Узнай свою задолженность с помощью сервиса CheckPerson или любым другим удобным способом и будь спокоен по поводу состояния счетов и свободного выезда за границу.
